FinCEN 将 MEXC 逐出美国金融体系：涉嫌 160 亿美元非法资金流
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）于 2026 年 11 月 6 日将加密货币交易所 MEXC Global 认定为"主要洗钱关注"金融机构，并禁止美国金融机构处理与该平台之间的资金转移。此举属于财政部代号"经济放逐行动"（Operation Economic Outcast）的一部分（财政部新闻稿）。MEXC 是一家可转换虚拟货币兑换商，FinCEN 称其按交易量计算位居全球前二十大交易所之列。
该命令实际做了什么
FinCEN 并未将 MEXC 列入制裁名单，而是动用了另一项工具：依据《打击俄罗斯洗钱法》第 9714(a) 条施加特别措施。该条款专为俄罗斯非法金融活动而设，沿用了《美国爱国者法案》第 311 条的机制。命令的执行条款禁止任何受涵盖的金融机构进行"涉及 MEXC Global 的特定资金传输"。该命令在《联邦公报》公布 30 天后生效，而 FinCEN 公布的文本中该日期仍是占位符，也就是说宣布之时倒计时尚未开始（FinCEN 通知）。 MEXC Global 的定义被刻意放宽。它涵盖在美国境外运营的子公司、分支机构和办事处，点名了塞舌尔、爱沙尼亚、瑞士和英国的实体，以及此前在新加坡注册的公司，还包括"任何承继实体"。美国境内的业务被排除在外。正如 Decrypt 所总结的，这既不是对该交易所的全球禁令，也不是自动冻结客户账户，而是切断其进入美国金融基础设施的通道（Decrypt）。结论背后的数字
财政部公告称，2021 年 5 月至 2026 年 5 月期间，与规避制裁、网络犯罪及其他非法活动相关的交易"至少 160 亿美元"。命令本身的表述更为具体：FinCEN 评估认为，自 2021 年 5 月以来，MEXC 促成的疑似非法活动至少达 167 亿美元。两种说法都对构成部分作了拆分：- 与俄罗斯规避制裁直接和间接相关的风险敞口接近 15 亿美元，其中 2.32 亿美元是与受美国、欧盟或英国制裁实体之间的直接交易。
- 至少 2600 万美元流向 A7 网络——该规避制裁服务商已于 2026 年 10 月被 OFAC 制裁；另有近 2 亿美元与锚定卢布的 A7A5 稳定币相关，包括其受制裁的发行方和所有者。
- 与伊朗相关的风险敞口超过 18.7 亿美元，其中约 10 亿美元是与 40 多家已识别的伊朗 CVC 兑换商之间的直接交易，约 2200 万美元涉及伊朗中央银行以及伊斯兰革命卫队及其圣城旅。
- 2018 年 5 月至 2026 年 7 月期间，与至少四家因协助俄罗斯规避制裁而被英国制裁的高风险交易所之间的交易超过 130 亿美元。
为什么代理行是关键节点
这类措施无需触碰 MEXC 的服务器，它作用于 MEXC 所依赖的银行。从加密货币到可花费美元的几乎每一条路径，都要经过一家在美国持有代理行账户的机构，而这些机构如今若经手涉及该交易所的资金，将面临民事和刑事风险。命令明确保留《银行保密法》下的现有义务和 OFAC 制裁，并在其上叠加了一道独立的禁令。 FinCEN 的论证针对的是结构性弱点，而非单一行为主体。命令反复提到身份核验薄弱或缺失的平台，指出 MEXC 与那些已被制裁、或据称完全不要求客户身份验证的高风险交易所存在交易往来。对于一个以无摩擦开户为卖点的平台而言，真正的脆弱点正在这里：不是本就公开的账本，而是让账本变得可花费的法币出口。 财政部长斯科特·贝森特用伊朗问题而非俄罗斯问题的措辞来界定这一行动："金融机构不能两头都占：要么你支持伊朗政权，要么你拥有进入美国金融体系的通道。"