FinCEN отрезала MEXC от банковской системы США: заявлено 16 миллиардов долларов незаконных потоков
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Минфине США 6 ноября 2026 года признала криптобиржу MEXC Global финансовым учреждением, вызывающим «первоочередную обеспокоенность в связи с отмыванием денег», и запретила американским финансовым учреждениям обрабатывать переводы в адрес платформы и из неё. Мера входит в кампанию Минфина под названием Operation Economic Outcast (пресс-релиз Минфина). MEXC — обменник конвертируемой виртуальной валюты, который FinCEN описывает как одну из двадцати крупнейших площадок мира по объёму торгов.
Что на самом деле делает предписание
FinCEN не включила MEXC в санкционный список. Ведомство использовало другой инструмент — специальную меру по разделу 9714(a) закона Combating Russian Money Laundering Act, нормы, написанной под российские незаконные финансы и заимствующей механику раздела 311 закона USA PATRIOT Act. Оперативная часть запрещает «определённые переводы средств с участием MEXC Global» любому охваченному финансовому учреждению. Предписание вступает в силу через 30 дней после публикации в Federal Register, и в опубликованном FinCEN экземпляре на месте этой даты пока стоит заглушка — то есть на момент объявления отсчёт ещё не начался (уведомление FinCEN). Определение MEXC Global намеренно широкое. Оно охватывает дочерние компании, филиалы и офисы за пределами США, называя структуры на Сейшелах, в Эстонии, Швейцарии и Великобритании наряду с ранее зарегистрированными в Сингапуре компаниями, а также «любые компании-правопреемники». Деятельность внутри США исключена. Как резюмировал Decrypt, это не всемирный запрет для биржи и не автоматическая заморозка клиентских счетов, а отсечение её доступа к финансовой инфраструктуре США (Decrypt).Цифры, стоящие за выводом
В сообщении Минфина общая сумма обозначена как «не менее 16 миллиардов долларов» по транзакциям, связанным с обходом санкций, киберпреступностью и иной незаконной деятельностью, за период с мая 2021 по май 2026 года. Текст самого предписания точнее: FinCEN оценивает, что с мая 2021 года MEXC провела не менее 16,7 миллиарда долларов вероятно незаконной активности. В обоих случаях составляющие перечислены:- Почти 1,5 миллиарда долларов прямого и косвенного контакта с обходом российских санкций, включая 232 миллиона долларов прямых транзакций с лицами, находящимися под санкциями США, ЕС или Великобритании.
- Не менее 26 миллионов долларов в пользу сети A7 — сервиса по обходу санкций, против которого OFAC ввёл санкции в октябре 2026 года, — и почти 200 миллионов долларов, связанных со стейблкоином A7A5 с привязкой к рублю, включая его подсанкционных эмитента и владельца.
- Более 1,87 миллиарда долларов контакта с Ираном, включая около 1 миллиарда долларов прямых транзакций с более чем 40 выявленными иранскими обменниками CVC и примерно 22 миллиона долларов, связанных с Центральным банком Ирана, а также с КСИР и его силами «Кудс».
- Более 13 миллиардов долларов в период с мая 2018 по июль 2026 года с как минимум четырьмя обменниками повышенного риска, против которых Великобритания ввела санкции за содействие обходу российских санкций.
Почему банки-корреспонденты — это узкое место
Мере такого рода не нужно касаться серверов MEXC. Она касается банков, от которых MEXC зависит. Практически любой маршрут от криптовалюты к деньгам, которые можно потратить, проходит через учреждение с корреспондентским счётом в США, и теперь этим учреждениям грозит гражданская и уголовная ответственность за перемещение средств с участием биржи. Предписание прямо сохраняет действующие обязанности по Bank Secrecy Act и санкции OFAC и добавляет поверх них отдельный запрет. Логика FinCEN нацелена на структурную слабость, а не на одного конкретного игрока. В предписании снова и снова упоминаются площадки со слабой проверкой личности или без неё: отмечается, что MEXC работала с обменниками повышенного риска, находящимися под санкциями или, по утверждениям, вообще не требующими проверки личности клиента. Именно эта уязвимость важна для площадки, чья привлекательность — регистрация без трения: не реестр, который публичен, а выход в фиат, который делает этот реестр тратным. Министр финансов Скотт Бессент подал эту меру в терминах иранского дела, а не российского:«Финансовые учреждения не могут сидеть на двух стульях: либо вы поддерживаете иранский режим, либо у вас есть доступ к финансовой системе США».